MARCO LEGAL E INSTITUCIONAL

Marco Legal e Institucional

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Sistema Legal

El sistema judicial forma parte integral del sistema legal del Reino de los Países Bajos. Los jueces designados por el Rey de los Países Bajos sirven en la Corte de Distrito y las Cortes Conjuntas de Apelaciones, que sirven a las seis islas del Caribe Holandés y que reciben audiencias de casos civiles y penales. La Carta de Principios del Reino de los Países Bajos, el principal documento legal del Reino, forma las bases para la posibilidad de apelar a la Corte Suprema en los Países Bajos. La Carta de Principios es el aseguramiento de un buen gobierno y la preservación de los derechos humanos. Diversas oficinas de renombradas firmas de abogados se han establecido en Curaçao y aseguran un alto nivel de servicios legales en temas de asesoría, constitución de negocios y procedimientos en tribunales.

Curaçao tiene un sistema legal independiente y de alta calidad que se basa en el sistema legal civil holandés. Aunque el sistema legal de Curaçao se basa en las leyes civiles, también otorga la posibilidad para contar con estructuras de leyes comunes como el Fideicomiso de Curaçao [Curaçao Trust].

Sistema Financiero

General

Curaçao tiene un sistema bancario bien desarrollado que desempeña un papel vital tanto en los negocios locales como internacionales en la isla. La mayoría de los bancos tienen vínculos internacionales y se cuenta con sucursales de reconocidos bancos europeos y norteamericanos. El más alto nivel de cumplimiento de las
normas regulatorias. El sector de los servicios financieros ha tenido un papel activo en el apoyo de las acciones legales y prácticas para evitar que el sistema bancario se utilice para fondos de origen penal y ha adoptado una Declaración de Principios, recomendaciones hechas por el Comité Internacional de Regulaciones y Prácticas de Supervisión Bancarias (el Comité de Basilea).
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Banco Central

Curaçao y St. Maarten en conjunto tienen un Banco Central y una moneda, el florín de las Antillas Holandesas (ANG). El Banco Central de Curaçao y St. Maarten (anteriormente el Banco Central de las Antillas Holandesas, ahora el Banco Central) se fundó en 1828. El Banco Central es responsable de controlar y regular los negocios de la banca y seguros y a los proveedores de servicios de fideicomiso en la isla. Uno de los objetivos más importantes del Banco Central es mantener la estabilidad en el exterior del florín de las Antillas y preocuparse del funcionamiento eficiente del sistema financiero en la isla.

Alta Calidad de la Regulación y Supervisión

Las instituciones financieras en Curaçao operan bajo la supervisión del Banco Central. La supervisión se ejecuta en una colaboración estrecha con el Banco Central de los Países Bajos. En consecuencia, el ambiente regulatorio y de supervisión en Curaçao es comparable al existente en los Países Bajos. Los proveedores de servicios de fideicomiso, administradores de fondos, bancos locales e internacionales y las compañías de seguro tienen la licencia y se encuentran bajo la supervisión del Banco Central. Esto garantiza altos estándares y el cumplimiento de las pautas que van en contra del lavado de dinero y del financiamiento del terrorismo del Grupo de Acción Financial Action Task Force (FATF) del G20. Curaçao cuenta con un Centro de Información al que cualquier persona que preste servicios financieros, así como otros negocios específicos, debe informar sobre cualquier transacción inusual contemplada o que haya ocurrido.

Banca

Las instituciones crediticias locales de la isla cuentan con un buen equipamiento de departamentos de fideicomiso, seguros e inversión que proporcionan servicios locales e internacionales. El sector de la banca local se compone de bancos generales locales, filiales de bancos extranjeros y sucursales de bancos extranjeros. En el sector de la banca internacional se puede hacer una distinción entre los bancos consolidados y no consolidados. Los bancos internacionales consolidados son instituciones crediticias internacionales establecidas en Curaçao y, a través de su empresa matriz, están sujetas a la adecuada supervisión consolidada de una autoridad de supervisión extranjera. El Banco Central actúa como la autoridad de supervisión primaria para los bancos internacionales no consolidados.

Protección a la inversión

Curaçao forma parte del Reino de los Países Bajos. Como tal, los tratados de protección a la inversión suscritos por el Reino de los Países Bajos en general se aplican en Curaçao. Esto significa que si Curaçao se utiliza como base para invertir en otros países, estos tratados pueden ayudar a mitigar ciertos riesgos involucrados en dichas inversiones. De acuerdo con estos tratados para las inversiones, el negocio tiene la misma protección que un inversionista residente en el país socio del tratado. Curaçao cuenta con más de 40 Tratados de Protección a la Inversión.